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风控PM必知必会:互联网业务安全的黑灰产业链的故事

发布时间:2016-11-26 17:40:06 所属栏目:安全 来源:人人都是产品经理
导读:副标题#e# 在互联网行业做风控,首先需要学会的是:你要知道你的对手是谁、他们是怎么做的、他们想做什么、他们在哪做、他们什么时候做(who,how,what,where,when),这样才能不断提高现有的业务风控水平,在不断变化的业务环境中get到新业务可能存在的

因为这个时候的王小明已经在吃土了,300块钱一晚的R家对于王小明来说已经非常奢侈了。这个时候一个好哥们张大飞知道了王小明的窘况,把王小明拉到一个“全国酒店机票内部低价折扣群”,群主知道的王晓明的需求之后,爽快的答应王小明先预定成功再付款,不得不说王小明背运终于过了,给了群主200块钱就收到X程的预定短信入住了高端大气的R家酒店,在一个夜黑风高夜与李小花同学好好的了解了彼此。王小明对群主感恩戴德。

可是王小明不知道,上次自己的卡无缘无故被盗刷也是拜这个群主所赐。作为盗卡团伙的小喽啰,群主仅仅是作为整个盗刷链条的最下面一环进行销赃,无论是借记卡或者贷记卡,收集完信息之后都会卖给下家的;具体能卖多少钱就要看借记卡的余额或者贷记卡的额度了,总之,这条产业链已经非常成熟,每一个环节都有一拨人在做这件事,对于这,我只想说:老司机带带我。

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图四:盗卡/伪卡交易产业链

电商业务作弊/流程漏洞产业链

其实电商环节中的可作弊的点太多,刷点评、刷排名、刷销量这些都已经老生常谈,TB对这块也构建了十分详细的风控规则,比如用户浏览行为、跳转前后页面、收货地址、支付流水等进行规则性监控。这里想说另外一个也很常见的产业链,俗称薅羊毛

每次我跟别人说我的工作内容之一是“薅羊毛”的时候,人家都会说你的工作性质好可爱哦~~求我的心理阴影面积。

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