泰康人寿用BI 数字管理更方便

    11月22日，在第二届中国商业智能应用年会上，泰康人寿保险股份有限公司（以下简称“泰康”）荣获“2006年中国商业智能行业应用标杆用户奖”。“标杆”的意义在于，泰康对数据的收集、统计、分析、预测等应用达到新的水平，其信息化建设及数据分析应用进入新的发展时期，成为行业“领头羊”。

    管理面临数据分析新挑战

　　泰康于1996年8月22日经中国人民银行总行批准成立，目前在全国拥有29家分公司、160家中心支公司。2005年的资产总额已超过500亿元，年保费平台也达到200亿元。

　　保险业务的发展、信息系统的完善为泰康积累了大量的电子数据，业务系列累计保单、客户都达到千万级，销售的保险品种也已达上百种，这些数据和资料是一笔巨大的财富，怎样从这些数据和信息中挖掘出有价值的信息，让它们融入到公司的日常运营管理中，产生更大的效益？怎样对海量数据进行分析，将数据转化为信息，转化为管理层提供决策支持的知识？这些都成为泰康信息技术部面临的一大挑战。除此之外，人力资源密集的泰康还面临着如何对遍布全国数百个业务网点和十几万名业务员的绩效随时进行监控管理的问题。

　　泰康每个月都要召开一次经营分析会，各个部门的中层管理者要把自己部门的业绩及工作情况进行回顾，并提出下一步的工作计划。每个部门做出的报告，都需要从业务系统里收集数据，这样，同样的数据会被不同的部门分别使用，却可能得出不同甚至大相径庭的结论。

　　仅依靠业务系统，一些指标计算不出来，比如13个月的继续率。对于人寿保险，保单签的年数比较多，却需要每年交一次费用。今年签的保单，明年这个时候，投保人就要考虑是不是还续签、是不是继续交钱。如果保险公司今年签了100张保单，明年这100张保单的投保人都继续交保费，继续率则为100%。虽然是个相对简单的数据，却可以此数据进行相关分析，找出继续签定保单的原因和退保的影响因素，对管理者有着非常重要的意义，业务系统却不能体现这一点。

　　泰康希望准确地了解这些数据，并依靠这些数据考察业务部门的情况，判断其业务是否正常，还希望通过一些考核指标及时了解各分公司不同时间的业绩，预测下一步的业务走势，考虑制定哪些策略从哪个方向进行引导。这些都需要一套具有强大数据分析功能、及时更新数据的商务智能系统。

    管理螺旋上升 循序渐进

　　经过广泛调查，泰康选择了简单实用的Sybase IWS模型，而要实现模型各种功能，则有赖于利用功能强大的前端展现工具软件，在这方面，泰康最终选择了Business Objects公司（以下简称“BO公司”）的Business Objects Enterprise Premium 6.5搭建商务智能应用展现平台。这个平台操作管理简单方便，拥有业界领先的仪表盘产品，可以让决策者直观地得到数据和报表。“语义层是我们的专利产品，可以把数据语言转换成业务语言供业务部门调用。”BO公司项目资深顾问陈建告诉记者。

　　因此，泰康的IT部门和BO公司的技术人员组合成一个团队开始进行商务智能平台的搭建工作。BO公司的技术人员的主要工作是构建技术平台，并把建设数据仓库和BI（商务智能）系统的知识传授给泰康IT部门，提升他们的技术知识。而商务智能系统不同于一般流程性的信息系统，它完全受业务驱动，技术人员也必须学习泰康公司的行业业务知识，以避免闭门造车。

　　项目实施过程严格遵循业务需求驱动、循序渐进的方针，力争实施周期短，见效快， 2004年6月至2005年初，顺利完成了项目的一期建设。这个阶段主要是对保费收入信息进行整合，浅层应用的仪表盘也为管理决策层安装进电脑。半年的应用期间，泰康的业务部门不仅开始熟悉这套系统，而且根据应用提出一些建议和新的要求。

　　陈建清楚地记得一天清晨在电梯里遇到泰康董事长陈东升的情景。他向陈东升热情地打了招呼，当得知陈建就是BO公司为泰康做BI系统的技术顾问时，他很高兴：“你们的系统做得不错，我现在用得也很好，你能不能给我的仪表盘上增加一个‘同业分析’的应用？”这次偶然碰面让陈建非常兴奋，他知道这套系统对泰康的领导层产生了帮助，而且他们头脑清醒，知道要用这套系统实现什么目标。

　　加上其他业务部门对一些更细节数据的要求、财务部门需要增加财务指标和利润分析等情况，BO公司从数据模型中了解到有些信息和数据是经常被搁置没有得到使用、有些数据结构使用起来不方便，因此在二期建设中把系统进行优化调整，而且把泰康公司刚做好的SAP财务系统与之对接。目前，二期建设也已经完成，系统正在正常运行中。

    泰康技术部门顺势成长

　　陈东升等决策层领导对每个月的经营分析会不再有很多的不满。因为他们每天打开电脑，就可以从仪表盘中看到自己最为关心的收入、财务、同业、HR等综合数据信息，这些数据由系统直接抓取、分析并生成，并可以即时更新，他们不再需要等着各部门经理分头去对数据进行统计分析，也不用再像以前一样面对不同部门经理对同一数据做出大相径庭的结论而烦恼。

　　现在，业务部门的经理产生了更多的压力，因为他们不再需要直观地阐释数据，只需要向领导汇报，这个月产生了什么问题、出现了什么业绩，这些问题该怎么解决，业绩该如何保持。决策层领导只需要考虑下一步的计划和企业的发展方向了。

　　对于业务部门，他们现在能拿到及时准确的数据。BI系统让业务部门获取数据易如反掌，他们可以很容易地抓取所需数据，让系统自动生成需要的报表。而不再像以前一样必须请IT部门为自己做报表，需求到了IT部门还需要排队，等IT部门的时间；万一对报表不满意需要返工，只能再回来排一轮队，白白浪费一些等待的时间。

　　成熟的BI系统应用中有个BICC的概念：一个企业里应该有一个BI能力中心小组，这个小组的人员必须有技术基础，并且跟业务紧密结合，在业务管理上有所经验。泰康的技术部门也接受了这一先进理念，他们明白，BI系统最终是要交付给业务部门使用，与业务部门良好的沟通是对BI系统应用的最大基础。因此，技术部门成立了4个人的小组，这个小组成员既是从技术出身，懂得BI系统的维护，还要懂得业务知识和业务管理。这个小组也在慢慢成长。

　　“泰康如果对BI系统产生新的业务需求，他们的IT部门自己就可以做了。”对于此，陈建也感到莫大欣慰。

（编辑：济南站长网）

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